• 长沙
  • 株洲
  • 湘潭

长沙警方剖析九大骗术 提醒市民提高警惕勿贪小利

2010/9/14 08:23 作者:扇子宝贝 点击:977 评论:1 条 【
  红网长沙9月13日讯(记者 刘怡斌)鉴于犯罪分子利用各种手段实施诈骗犯罪仍十分猖獗,为增强广大群众的防范能力。长沙警方总结了一些常见诈骗的“骗术”和“防范对策”,希望广大群众牢记。
  
  第一类、以电话欠费、身份信息被冒用等多种理由为名骗使受害人转移资金到“指定账户”的诈骗。
  
  【案例】2010年5月7日,胡女士接到一自称某医院的电话,称胡女士的证件、银行卡遭人冒用并涉嫌洗黑钱案件,并先后冒充公安机关、法院法官等工作人员,要求胡秋娥到银行提取存款交于他们进行查证,诈骗胡女士85万。
  
  【分析】此类诈骗犯罪中,不法分子往往向事主拨打电话,告知其话机欠费,或者事主电话、银行卡等身份信息涉嫌“洗黑钱”、诈骗或其他违法犯罪活动,然后冒充电信局、银行甚至公安机关等部门工作人员,以必须进行调查为名,让事主将银行存款转移至其指定的所谓“安全账号”进行保管,达到诈骗目的。
  
  该类诈骗犯罪电话诈骗案中最为典型的之一,长沙公安破获的“8.10”特大诈骗案中犯罪分子主要就是以该类形式进行诈骗,受害人被骗金额大,多起被骗金额达数十万元,甚至达百万元。受害人此类诈骗犯罪侵害的对象以女性居多,且基本为警惕性差容易上当受骗的中老年人;犯罪分子拨打诈骗电话的作案时间段一般集中在其他家庭成员外出,中老年人独自在家的周一至周五的11时至16时;有的事主为急于澄清自己,便将自己其他电话号码及存款情况告知不法分子,使其得逞。
  
  【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,首先,接到陌生人的电话应该谨慎对待,不要轻信,对于一些019、00019开头的网络电话陌生电话不要接听。其次,对于自称为电信、银行、公安、政府等机关的工作人员,应该打电话到114查问该机关的正规对外的公开服务电话号码进行查询,如电信10000、移动10086、中国银行95566、公安机关110等。重要情况应该到相应的联系机关单位实地问询。发现异常应该到当地公安机关报警。
  
  第二类、利用银行卡实施的各类诈骗。
  
  【案例】不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XXX大酒店)刷卡消费5968或7888等等元,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电,则在不同的阶段以银行客户服务中心或公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用人们的恐慌心理设计迷局,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行操作,以银联中心、银行卡服务中心、公安局金融犯罪调查科等部门的名义,逐步将手机用户引入“转账陷阱”,将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。
  
  【分析】该类犯罪主要针对受害人大意疏忽,在接到疑问情况时慌乱盲从的心理,特别是一些受害群众在日常使用银行卡时没有注意一些小节,被不法分子掌握后利用,使自身财产受到损害。
  
  【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,一是要注意对自己银行信息的保护。如银行卡信息,设置相对复杂的密码,妥善保管身份证复印件,不轻易向他人透露个人信息资料。刷卡消费输密码时,可用手挡住密码键盘,防止他人偷窥密码。使用网上银行或网上支付时,不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站,尽量不要在网吧等公共上网场所操作网上银行,注意保护网上银行密码。在使用ATM等银行卡自助终端时要留意周围是否有可疑的人,机器上是否有可疑装置,不要轻信他人,不要拨打机具旁粘贴的电话号码,不要随意丢弃打印单据。
  
  二是在接到短信、电话诈骗时,如有疑问,及时向客服中心或权威部门去咨询。一旦发现受到侵害,要及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告,(注意其相关单位的公开服务号码)监控银行卡交易或冻结、止付银行卡账户;对已发生损失或情况严重的,应及时向当地公安机关报案,并配合公安机关或发卡银行做好调查、举证工作。
  
  第三类、以退还汽车购置税、中奖、销售低廉不法商品为由“有便宜可赚”的诈骗。
  
  【案例】退税。不法分子通过各种渠道获取车主资料后,以向车主发送手机短信或拨打电话的方式,谎称税务局要退还其购买汽车时的税款,让车主速与财政局某主任联系。若车主拨打电话与该主任联系时,对方便让其从银行ATM机上利用转账操作获取退税费用,由于有的受害人对转账操作不熟悉,往往落入犯罪分子所设的圈套,将自己银行卡中的钱转入到不法分子的账户内。
  
  中奖。不法分子往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由,通过拨打电话或手机短信的形式通知受害人中了大奖,骗使受害人将所谓的中奖需要的各种名目的手续费或个人所得税汇款至其提供的账户。
  
  销售低廉不法商品。不法分子向受害人发送出售二手汽车等虚假信息,如“本集团有九成新套牌走私车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。另高息贷款、防身武器。电话×××××××××××。”待被害人拨打联系电话想要购买时,以必须交定金、托运费等费用为名义要求向其提供的账号汇款,以达到诈骗的目的。
  
  【分析】该类犯罪主要利用的是受害群众贪利心理达到诈骗的目的。
  
  【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,此类案件中,不法分子拨打的电话通常显示为00019*的号码(国际IP电话)或000886*的号码(台湾长途电话);其提供的电话号码一般为4006*付费电话或010-51*北京铁通一号通电话,遇上这类电话,要高度注意,不要接听。同时,一方面警方将加大宣传力度,一方面群众要多了解犯罪分子的诈骗手段方式,提高防范能力。群众自身也要自我提醒,天上没有白掉的馅饼,切记不要贪图小利,避免上当受骗,一旦受骗要及时报警。
  
  第四类、以绑架、编造事故为名实施诈骗。
  
  【案例】绑架。犯罪分子给受害人打电话,慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人,并播放“其子女”在电话中呼喊求救的录音,受害人往往因惊慌失措,救子心切而上当受骗。2008年11月一天中午,事主在家中接到电话,电话中一男子称把江某的儿子绑架了,要5万元赎金。在电话中江某听见了孩子叫“爸爸和救命”的哭声。江某听后担心儿子受伤害,没有核实,就马上按照“绑匪”提出的要求给对方帐号内汇入5万元。事后发现被骗。
  
  编造事故。有的不法分子在以各种手段取得相关手机用户的个人信息后,冒充友人加以情感联系,后以路途中发生交通事故、中途生病等急需钱为由,骗取手机用户将钱汇款到指定账户。有的不法分子则发送诸如:“爸妈:我的钱包且身份证件被盗,请汇款xxx元到我朋友的XX的帐号上,户名:×××”。之类的短信进行诈骗。;2008年10月底,事主纪大爷接到一自称是孙子老师的电话,说孙子在外被车撞了,现在人民医院抢救,要却急速汇款。老人一听就吓坏了,也没考虑核实,赶快到银行给对方提供的账号内汇款人民币5000元。后经核实被骗。
  
  【分析】此类诈骗犯罪中,有的不法分子掌握了被骗目标的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段致使被骗人亲属手机关机,利用被骗人亲属手机关机期间,以医生或警察名义向被骗人或家里打电话谎称被骗人亲属生病或车祸住院抢救,甚至谎称遭到绑架,骗其汇钱到指定账户实施诈骗。主要骗取有子女在外读书、务工的中老年人,使受害人往往惊慌失措,救人心切而将钱汇款到指定账户,致使受骗。
  
  【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,首先要慎接陌生人的电话,当接到陌生人的电话,特别是冒充亲属、朋友的电话,凡涉及借款、汇款、存款、转款等事项时,要仔细分析对方的意图,经多方核实再采取行动。第二是当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,不要轻易汇款,应第一时间告知家属商量解决;同时不要轻信好事,贪图便宜,避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失。第三是接到上述电话、短信或不良信息,要主动向属地公安机关或电信监管部门举报,积极举报线索。
  
  第五类、发布汇款账户进行诈骗
  
  【案例】不法分子以群发短信的方式,将“请把钱直接存到某银行账号”等短信内容大量发出。受害人一时疏忽将钱汇出,致使受骗。
  
  【分析】此类诈骗犯罪中,不法分子以群发短信的方式大量发出。有的事主碰巧正打算汇款,收到此类汇款***后,未经核实,便将钱直接汇到犯罪分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类***时,自认为是催款的,没有落实真实性,便匆匆把钱汇入该银行账号。主要针对受害人大意疏忽、马虎急切的心理。
  
  【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,首先要多了解当前社会上一些常见的诈骗手段,遇到这类有疑信息,应不予理睬,直接删除。其次,应避免大意疏忽、马虎急切的心理,特别在涉及钱、物交易的汇款等行动中要慎之又慎。
  
  
 

我来说两句

用户名          密码          验证码    

     

最新评论

  • 作者:扇子宝贝 (2010/9/14 08:23, 评分: 1楼 )

    第六类、网络购票诈骗。
      
      【案例】被骗案例:李先生在网上订购了一张回家的火车票,与卖方联系后,卖车人让李先生在银行门口等他,让李先生的朋友去某地点见面取票,并要求该朋友与另一位火车站买票的工作人员联系不许挂电话,致使李先生无法与其朋友取得联系,后卖车人通过“来电任意显”的科技手段给李先生(显示的是李先生朋友的手机号码)打电话称票已取到,让李先生马上到银行付款,待李先生汇款后,重新联系上朋友,朋友说在见面地点根本就没见到人,更别说火车票了,这时,他们才发觉上当了。
      
      【分析】当前,网上购票因其快捷、便利和价格便宜等优势逐渐赢得人们的青睐,此时,骗子也瞅准了网络购票“大行其道”。经过调查发现,年龄在20至35岁之间,受到高等教育的网民最容易受到此类不法侵害,尤以在校大学生和公司职员最多。
      
      主要骗招如下:
      
      (一)收订金、保证金——网络购票时,骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金后才给票,然后利用事主急于拿到票的迫切心理以种种理由诱使事主追加订金或保证金。
      
      (二)约见汇款——事主通过网上购票时,骗子一方面假意约见事主在某地见面给票,另一方面又要求事主的朋友在银行门口等待,一接到事主电话就马上汇款。此时,骗子便通过“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款,利用事主尚未与朋友进行联系的时间差骗取汇款。
      
      【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,不要轻信网站或是卖票人要求先付款款后送票的交易请求,尽可能一手交钱、一手交货,在领取网购机票、火车票时要注意当场识别票的真伪。
      
      第七类、以兑换外币方式实施诈骗
      
      【案例分析】犯罪嫌疑人抓住受害人文化水平低、不熟悉外币的特点,采用以假外币或秘鲁币、刚果币、越南币等低汇率币种冒充美元或英镑与受害人兑换人民币的方式实施诈骗。
      
      犯罪嫌疑人主要以问路找银行急需兑换外币为由,在银行、邮局附近寻找文化水平较低的中老年女性为侵害目标,首先由一名犯罪嫌疑人以各种借口与受害人搭话,并假称亲友出车祸住院或其他紧急情况,急需用外币(美元、英镑等)换人民币,然后由另一名或两名犯罪嫌疑人装成路人与其兑换所谓的外币,紧接着便会出现一名自称是银行工作人员的犯罪嫌疑人,对外币进行真伪鉴定,并与装成路人的犯罪嫌疑人一道通过各种方式诱骗受害人以低于市场正常的汇率兑换所谓的外币“获利”。
      
      从事此类外币诈骗的犯罪分子一般为3至4人结伙作案,内部分工明确,由一人扮演持有所谓外币急需兑换人民币使用的市民,另一至两人装成路人,还有一人以金融系统工作人员的身份出现。
      
      【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,不要有贪图小利的心理,应该到正规银行咨询外币兑换的有关事项和规定,避免不必要的损失。
      
      第八类、以封建迷信方式实施诈骗
      
      【案例分析】犯罪嫌疑人利用文化水平低的老年女性信奉封建迷信、愚昧无知的特点,在街头以看病问路为借口主动与受害人搭讪,告知受害人如不破财免灾,本人或家人将在短期之内大难临头或死于疾病,受害人往往为了驱灾避害而上当受骗。
      
      【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,要多了解常见的一些骗术和手段,不要相信骗子的鬼话,特别是中老年女性要加强有关科学知识学习,强化思想道德教育,全面增强识别能力,避免上当。
      
      第九类、以丢包分钱方式实施诈骗
      
      【案例分析】犯罪嫌疑人利用受害人贪财,爱占小便宜的心理,由一人在广场、车站等人流较多的场所故意掉下一叠100元面额的人民币或钱包让受害人拾起,然后1至2名丢包人的同伙从旁边过来将受害人围住,要求与受害人一起分钱,通过一番花言巧语诱骗受害人将自己身上的钱交出。待受害人事后将捡得的钱或钱包打开查看,方知该叠钱或钱包系用人民币包裹废纸而成。此类案件一般为2人以上结伙作案,部分犯罪嫌疑人如采取此种诈骗方式不能得逞,便采取暴力手段强行抢劫受害人财物。
      
      【防范对策】针对以上诈骗手段,警方提醒广大群众,不要贪图小利,捡到东西应该交到当地派出所或报110。
  • 共有1评论 首页 上一页 1 下一页 尾页

  • 长沙
  • 株洲
  • 湘潭
  • 湖南
  • 国内外

资讯

  • 要闻
  • 社会
  • 娱乐
  • 视点
  • 体育

活跃会员