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工商银行湖南株洲分行 加强制度执行力建设

2010/7/19 10:20 作者:CHxxHU 点击:1179 评论:0 条 【
为进一步加强制度执行力建设,促进全行依法合规经营,构建牢固的道德风险和操作风险防护屏障,确保全行平安稳健经营,株洲分行结合客户经理违反从业禁令专项整治活动和加强基层机构负责人履职管理情况,认真进行了工作部署。7月2日上午,该行召开了上半年内控案件防范分析会议,省分行监察室主任、信贷管理部总经理出席会议,市分行在家行领导、各部室、各中心主要负责人和一级支行行长参加了会议,会议由该行党委书记、行长蒋勤同志主持。  分析会上,车站路支行、开发支行、个人金融业务部、电子银行部、信贷管理部、小企业金融业务中心负责人先后分析介绍了本单位、本专业客户经理违反从业禁令专项整治活动开展情况,结合实际制定了详细的防范措施及下阶段案件防范工作重点。
  纪委书记就全行开展客户经理违反从业禁令专项整治活动情况做了阶段性总结;纪委书记认为,客户经理违反从业禁令专项整治活动通过两个阶段的实施,取得了初步成效,一是各单位负责人高度重视对客户经理违反从业禁令专项整治工作,及时传达上级行文件精神,组织学习了客户经理案件防范工作暂行规定、客户经理从业禁令及违反从业禁令专项整治活动实施方案等规章;认真组织自查,及时整改。二是大部分被聘客户经理基本符合总行任职资格并与本行处签订了《客户经理自律协议书》。三是客户信息资料管理得到进一步加强。四是客户经理日常行为控制有所提高。五是大部分客户经理在营销过程中能主动向客户进行风险提示,并通过系统为办理个人理财业务的客户进行风险评估。同时,纪委书记也指出了该行在客户经理管理过程中存在的问题,1、客户经理队伍存在道德风险隐患,引发案件的概率增大。2、部分客户经理对新业务、新制度学习掌握不够,少数客户经理综合素质较低,不能跟上市场变化和业务飞速发展的需求,工作主动性、协调性、及服务意识、工作效率均有待加强。3、个别客户经理在营销过程中只顾眼前完成任务,不管以后可能会出现的潜在风险;为争取客户,有的甚至不惜违规违章办理业务;有的没有充分向客户进行风险提示,在客户收益率达不到预期目标时,对银行的信誉造成负面影响。
  纪委书记对客户经理违反从业禁令专项整治活动下一步工作提出了具体要求:1、加强思想教育和业务学习,严防道德风险。一是要抓好反腐倡廉教育。要利用典型案例,开展廉洁从业、预防职务犯罪、珍爱职业生命教育活动,使客户经理牢固树立正确的人生观、世界观、价值观,自觉做到依法合规经营和廉洁从业。二是要强化业务学习。要大力倡导各级管理人员和业务营销人员学好规章制度,熟练掌握操作流程。2、加强重要风险点的防控,严防操作风险。一方面要求客户经理严格按照操作流程规范办理业务,减少和杜绝差错。另一方面,网点负责人对客户经理的营销工作实行严格监督,对不合规的营销行为要及时制止,对客户经理没有按规定进行风险测评和风险提示的业务拒绝办理,防范操作风险。3、加强监督检查,进一步规范客户经理的从业行为。
  省分行监察室主任充分肯定了株洲分行在客户经理违反从业禁令专项整治活动中所取得的成绩,对下阶段的案件防范工作提了五点要求,一是切实加强网点负责人、部室负责人的履职管理,重点是要廉洁自律,加强自我保护意识。二是要做好客户经理违反从业禁令专项整治活动下阶段的工作,切实提高客户经理的综合素质。三是提高内控案防分析会和员工思想动态分析的质量。四是充分利用“扫雷工程”、视频监控等平台,严格落实各项案防措施。五是扎实抓好营业网点的现场管理,有效防范操作风险。省分行信贷管理部皮沩总经理就内控案防工作的重要性,加强客户经理的教育、培训,提高管理人员的履职能力等方面提出了一些指导性意见。
  该行行长在会议总结时强调:目前,全行客户经理队伍逐渐扩大,且素质参差不齐,结构也不尽合理,问题较多,管理难度大,特别是客户经理外出营销行为缺乏行之有效的监督,隐含的道德风险较高。下阶段,各级管理人员在客户经理违反从业禁令专项整治活动中要着重做好以下工作:一是要提高认识,做到真抓实干,不走过场;二是加强学习,提高客户经理的综合素质。重点学习《中国工商银行湖南省分行客户经理案件防范工作暂行规定》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国银行也从业人员道德行为公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》及个人客户经理从业禁令12条等相关规定,要让全行客户经理熟知,该做什么?不该做什么?三是要保证整改实效,要通过自查和检查,充分揭示在客户经理管理方面存在的问题和隐患。对发现的违规违纪行为,发现一起,查处一起,绝不姑息;对不符合条件或有异常行为倾向的客户经理,要采取果断措施调整岗位。四是通过专项治理活动,提高全行员工廉洁从业的自觉性,提高各级管理人员的履职能力,提高全行案件风险的防范能力,以此促进各项业务又快又好的发展。
 

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